İspanya Merkez Bankası, Kripto Paralar Konusunda Açıklama Yayınladı

İspanya Merkez Bankası, web sayfasında yayınlanan bir gönderide, geleneksel bankaların, kimlik hırsızlığı veya kara para aklama gibi şüpheli durumlar olduğundan şüphelenirlerse bu işlemleri bloke etme yeteneğine sahip olduğunu açıkladı.

İspanya Merkez Bankası Kripto İle İlgili Hesap Kısıtlamalarını Açıkladı

İspanya Merkez Bankası, kripto para ticareti konusunda kullanıcıların bankalar kanalıyla yaptıkları işlemlerde dikkatli olmalarını gerektiren bir açıklama yayınladı. Her şeyden önce banka, İspanyol ve Avrupalı ​​denetçilere göre bu varlıkların ödeme yöntemleri veya yatırım araçları olarak uygun olmadığını belirtti.

Banka ayrıca, kimlik hırsızlığıyla bağlantılı şüpheli davranışlar sonucunda hesapların bloke edilebileceğini de açıklıyor. Merkez Bankası açıklamasında:

“Bankanın, kimlik bilgisi hırsızlığı ile birlikte kimlik hırsızlığı yapıldığına dair şüpheleri olabilir. Bir işletmenin müşterilerinin şifrelerini müşteriden çaldıktan sonra hesaplarına hileli erişimin olduğu ve kripto para almak için bir transferle sonuçlanan sık sık dolandırıcılık vakaları vardır” ifadelerine yer verdi.

Bu, bankacılık sistemine entegre alarmları tetikleyebilir ve müşteriyi korumak için yukarıda belirtilen blokajı başlatabileceği sinyalini de verdi.

İlgili Haber: İspanya Merkez Bankası Başkanı, Kripto Varlıklar Konusunda Uyardı

Açıklamada Kara Para Aklama İşlemlerine Yönelik İfadeler Yer Aldı

İspanya Merkez Bankası açıklamasında, kara para aklama ile işlem gören fonları birbirine bağlayan ipuçlarının kripto para birimi satın alma işleminin engellenmesine de neden olabileceğini belirtti. Bu anlamda banka şu açıklamayı yaptı:

“Bankanın bu tür bir işlemi yüksek riskli olarak sınıflandırması ve telefon görüşmesi yapmak veya şubeye gelmenizi istemek gibi ek kontroller talep etmeye karar vermesi de olabilir”

Bankalar, para aklamak için kullanılabilecek veya dünya çapında terörizmi finanse etmek için kullanılabilecek bu tür işlemlere girişmelerini engelleyen bir dizi yasaya uymak zorundadır. Ancak bankaların, etkilenen kullanıcı ile bir iletişim hattı kurmadan bunu yapamayacağı da açıklanarak, işlemin bloke edilmesi için genel bir neden verildi. Bazı durumlarda kullanıcılardan bir banka şubesini ziyaret etmeleri istenebilir. Ancak gönderi, bankaların müşterinin sağlık durumuna ve ikamet ettikleri yere olan mesafeye bağlı olarak esnek kalacağını söylüyor.

Avrupa şu anda, kuruluşların her birinin kripto para birimi ve ilgili aktörlerle ilgili niteliklerini daha iyi netleştirecek olan Kripto Varlıklardaki Piyasalar düzenleyici çerçevesi olan MiCA'yı hazırlıyor.